Osoby a protistrana
Identita, minulost a důvěryhodnost klíčových osob: prověrka minulosti, spory, sankce, politická exponovanost.
Investiční riziko
Due diligence a prověřování
Prověříme protistranu, skutečné majitele, vazby i objekt a před podpisem dodáme risk memo s doporučením — dokud lze couvnout nebo dojednat podmínky.
prověrka protistrany a skutečných majitelůrisk memo se závažností nálezůdoporučení: podepsat, dojednat, odstoupit
Za tuto službu odpovídá
Roman Trnka
Partner · GBH Capital
Nejdřív skutečný stav. Teprve pak rozhodnutí.
Právní a finanční prověrka popíše smlouvy a čísla. Neřekne ale, kdo je skutečný majitel na konci řetězce firem, zda klíčová osoba nefiguruje na sankčním seznamu nebo mezi politicky exponovanými osobami, komu patří sousední pozemek a proč už dva dodavatelé od záměru odstoupili. Tyto informace nejsou ve výkazech — jsou v lidech, místech a vazbách. Investoři, vlastníci a rodinné kanceláře je obvykle zjistí, až když je rozhodnutí hotové a peníze nasazené.
- Čísla ve výkazech sedí, riziko bývá ve skutečných majitelích a vazbách za nimi.
- Řetězec firem končící v zahraničí skryje skutečného rozhodovatele i střet zájmů.
- Sankční expozice, spory a negativní mediální stopa se objeví, až když je pozdě couvnout.
- Objekt a lokalita nesou rizika, která tabulka nezachytí — břemena, sousedství, provoz.
Rozsah
Co produkt je — a co není.
Zahrnuje
- Prověrka protistrany, skutečných majitelů (UBO) a klíčových osob z veřejných zdrojů.
- Prověření vůči sankčním seznamům a politická exponovanost osob (PEP).
- Mapa vlastnických a personálních vazeb, střety zájmů, negativní mediální stopa.
- Prověrka soudních sporů, insolvencí a exekucí; původ kapitálu spoluinvestora.
- Posouzení objektu a lokality při domluvené prohlídce; risk memo pro rozhodnutí.
Nezahrnuje
- Nesledujeme osoby ani nemonitorujeme cizí komunikaci.
- Nevstupujeme do neveřejných, policejních ani bankovních registrů.
- Nepoužíváme záminky, falešné identity ani sociální inženýrství.
- Nenahrazujeme právní a finanční due diligence — doplňujeme ji.
Postup
Nejprve realita. Potom opatření.
-
01
Rámec rozhodnutí
Rámec rozhodnutí
Vyjdeme z rozhodnutí, které máte udělat, a podle něj zvolíme hloubku: rychlá prověrka protistrany, rozšířená prověrka osob a vazeb, nebo hloubková prověrka projektu včetně objektu.
-
02
Sběr z legálních zdrojů
Sběr z legálních zdrojů
Vrstvíme zdroje: obchodní a insolvenční rejstřík, katastr, evidence skutečných majitelů, evidence exekucí, sankční seznamy, veřejné zakázky, archivy médií a OSINT — šetření z otevřených zdrojů. Bez záminek, bez neveřejných registrů.
-
03
Analýza a ověření
Analýza a ověření
Nálezy spojíme do mapy vazeb a ověřujeme ze dvou nezávislých zdrojů. Databázovou vrstvu doplní terénní: domluvená prohlídka objektu a specialisté na osoby, objekty a kybernetickou bezpečnost.
-
04
Briefing a doporučení
Briefing a doporučení
Risk memo řadí nálezy podle vazby na transakci: překážka podpisu, podmínka do smlouvy, nebo signál ke sledování. Na briefingu projdeme i to, co jsme nenašli a kde zůstává zbytkové riziko.
Pokrytí
Prověřujeme vrstvy, které se v číslech objeví až pozdě — lidi, majitele, místa a vazby.
Vlastnická struktura
Skutečný majitel na konci řetězce firem, skrytí společníci a propojené subjekty okolo transakce.
Reputace a vazby
Negativní mediální stopa, střety zájmů a vztahy, které rejstříky ani výkazy nezachytí.
Soudní a finanční stopy
Spory, insolvence, exekuce a vzorce chování z dřívějších projektů týchž osob.
Objekt a lokalita
Věcná břemena, sousedství, přístupy a rizika okolí nemovitosti; samotný objekt při domluvené prohlídce.
Provozní rizika
Závislosti na dodavatelích a klíčových osobách — slabá místa, která po podpisu ohrozí návratnost.
Výstup pro vedení
Risk memo (souhrnná bezpečnostní zpráva)
Strukturovaný dokument (PDF) + osobní briefing
Co dokument obsahuje
- Shrnutí pro rozhodnutí na jedné straně
- Nálezy podle závažnosti: překážka podpisu, podmínka do smlouvy, ke sledování
- Mapa vlastnických a personálních vazeb až ke skutečnému majiteli
- Posouzení objektu, lokality a provozních rizik
- Co jsme neověřili a kde zůstává zbytkové riziko
Každý nález dokládáme zdrojem a oddělujeme fakt od domněnky. Risk memo je psané pro člověka, který rozhoduje — ne pro archiv.
Role a režim
Kdo rozhoduje a jak spolupracujeme.
- 01
Vedoucí prověření
Jeden kontakt od zadání po závěrečný briefing; drží rozsah, termín a kvalitu nálezů.
- 02
Analytici a specialisté
Analytici zdrojů a specialisté na osoby, objekty a kybernetickou bezpečnost; zapojují se podle povahy případu.
- 03
Vy jako zadavatel
Rozhodujete o rozsahu a dostáváte jasné doporučení, ne nezpracovaná data.
Provozní protokol
- Jednorázová prověrka vázaná na konkrétní rozhodnutí nebo transakci.
- Typický rozsah dní až týdnů podle zvolené hloubky a počtu subjektů.
- Průběžný status u větších případů, závěrečný briefing na konci.
- Volitelně průběžné sledování protistran po podpisu — nové spory, insolvence, sankce, negativní média.
- Forma
- Zpravidla jednorázová zakázka před investicí; u portfolia či opakovaných transakcí rámcová spolupráce s průběžným sledováním.
- Časování
- Začínáme v okamžiku, kdy je rozhodnutí reálné, a stíháme ho před podpisem.
- Rozsah
- Tři hloubky: rychlá prověrka protistrany, rozšířená prověrka osob a vazeb, hloubková prověrka projektu včetně objektu.
- Spolupráce
- Pracujeme vedle vašich právníků a finančních poradců, nenahrazujeme je.
Diskrétnost
O tom, že si někoho nebo něco prověřujete, se nemá kdo dozvědět. Pracujeme v režimu need-to-know — informace zná jen ten, kdo je k práci potřebuje. Zadání, nálezy i samotná spolupráce zůstávají důvěrné, data ukládáme zabezpečeně a po dohodě je předáme nebo zlikvidujeme. Diskrétnost má svoje zákonné meze a my je dodržujeme.
- Smlouva o mlčenlivosti (NDA) jako standard.
- Režim need-to-know — informace jen pro nezbytné lidi.
- Zabezpečené uložení dat, předání či likvidace po dohodě.
- Nízký profil — prověření neprozradí vás ani záměr.
Standardy a zákon
Důvěryhodná kapacita, v mezích zákona.
- Pracujeme v rámci příslušných oprávnění a živnostenských koncesí.
- Analytici s praxí v bezpečnostním a investigativním prověřování.
- Každý nález dokládáme zdrojem a ověřujeme ze dvou nezávislých zdrojů.
- Postupy v souladu s GDPR a zákonem o zpracování osobních údajů.
Prověřujeme jen z legálních a veřejně dostupných zdrojů. Nepoužíváme záminky, nevstupujeme do neveřejných, policejních, bankovních ani zdravotních registrů a nesledujeme třetí osoby. Práce s osobními údaji je přiměřená účelu a v souladu s GDPR. Co je za hranou zákona, neděláme — a řekneme vám to.
Proof system
Konkrétně, ale diskrétně.
Detail služby nemá končit slibem. Ukazuje anonymizovaný scénář, metodiku a výstup, který vedení opravdu použije.
Neukazujeme klienta. Ukazujeme rozhodnutí.
- 01 Nález. Co je skutečně slabé.
- 02 Postup. Kdo rozhoduje a kdy.
- 03 Výstup. Risk memo (souhrnná bezpečnostní zpráva)
Deliverable preview
Risk memo (souhrnná bezpečnostní zpráva)
- Shrnutí pro rozhodnutí na jedné straně
- Nálezy podle závažnosti: překážka podpisu, podmínka do smlouvy, ke sledování
- Mapa vlastnických a personálních vazeb až ke skutečnému majiteli
Součást skupiny GBH
GBH Partners
Prověření prostředí a logistiky před vstupem do nového regionu.
GBH Capital
Investiční rozhodnutí, ke kterému prověrka dodává bezpečnostní pohled.
GBH Cyber
Kybernetická odolnost a ochrana dat kolem připravované transakce.
GBH Bunker
Fyzická a objektová ochrana objektu, který prověřujeme před investicí.
GBH Academy
Školení týmu, který s výstupy prověrky dál pracuje.
Související služby
Všechny služby
Advisory
Bezpečnostní poradenství
měsíční risk brief
sledování změn expozice
priority podle dopadu
Ochrana informací
Ochrana proti průmyslové a obchodní špionáži
klasifikace informací
uzavřené cesty úniku
situační OPSEC pravidla
Ochrana před odposlechy
Ochrana před odposlechy (TSCM)
obranná technická prohlídka
nálezová zpráva se záznamem spektra
režim jednání
Otázky pro rozhodnutí
Je takové prověření legální?
Ano. Pracujeme výhradně z veřejných a legálně dostupných zdrojů — rejstříky, katastr, evidence skutečných majitelů, sankční seznamy, média — v souladu s GDPR a v rámci příslušných oprávnění. Nepoužíváme záminky, nevstupujeme do neveřejných registrů a nesledujeme třetí osoby.
Dozví se protistrana, že ji prověřujeme?
Ne. Pracujeme v režimu need-to-know a s nízkým profilem — prověření probíhá z dostupných zdrojů, bez kontaktu s prověřovaným subjektem. O zadání i nálezech ví jen ten, kdo je k práci potřebuje.
Nahrazujete právní a finanční due diligence?
Ne, doplňujeme je. Právníci a auditoři popíšou smlouvy a čísla; my přidáváme bezpečnostní pohled na skutečné majitele, vazby, reputaci a objekt. Nejlépe to funguje, když běžíme paralelně vedle nich.
Jak se prověření zadává a jak dlouho trvá?
Začneme od rozhodnutí a podle něj zvolíme hloubku: rychlá prověrka protistrany, rozšířená prověrka osob a vazeb, nebo hloubková prověrka projektu včetně objektu. Typicky jde o dny až týdny; u větších případů dostáváte průběžný status.
Co když něco najdete?
Dostanete to jasně a včas. Každý nález doložíme zdrojem a zařadíme podle vazby na transakci — překážka podpisu, podmínka do smlouvy, nebo signál ke sledování. Doporučíme, co s tím: jiné podmínky, odklad, nebo klidný postup dál.
Garantujete, že odhalíte všechno?
Ne a nikdo seriózní to neslíbí. Pracujeme s dostupnými zdroji a vždy zůstává zbytkové riziko, které pojmenujeme. Cílem není stoprocentní jistota, ale lepší podklad pro vaše rozhodnutí.
Než podepíšete, ozvěte se
„Krátká nezávazná konzultace, kde si v důvěře projdeme vaše rozhodnutí a rozsah prověření. Bez tlaku a bez toho, aby se o tom kdokoli další dozvěděl.“
Tomáš Šlesinger · Bezpečnostní poradce skupiny GBH
Kontaktujte nás
První krok nemusí být velký. Musí být správný.
First contact protocol
Nejdřív pochopíme situaci. Potom navrhneme další krok.
Stručně napište, co řešíte. Ozveme se diskrétně a domluvíme bezpečný formát hovoru.
Zavolat bezpečně